【本报讯】万自立银行（PT Bank Mandiri (Persero) Tbk）透露，该银行已整合了三个主要步骤来识别用于在线赌博的账户。
该国有银行采取的第一步是主动搜索使用万自立银行账户或网络爬行(web crawling)的在线赌博网站。
万自立银行公司秘书阿里（Teuku Ali Usman）日前在雅加达发表的一份书面声明中说：“通过这一步骤，万自立银行可以检测到涉嫌滥用万自立银行账户来存储在线赌博资金的网站。”
下一步，该银行进行了交易异常分析，以找出某些账户交易的异常峰值。
通过这种方法，该银行可以立即识别可疑交易活动，包括与在线赌博相关的交易，以便立即采取行动。
最后一步，该银行利用先进的算法分析技术或来自各种来源的网络安全数据的外部网络威胁情报来识别非法滥用 该银行 身份的在线赌博网站。
除了内部努力外，该 银行还积极与金融服务管理局 (OJK)、通信和信息部 (Kemenkominfo) 以及金融交易报告和分析中心 (PPATK) 等授权机构合作。此次合作旨在获取有关涉嫌参与在线赌博活动的帐户的信息。
阿里表示，通过各部委和机构之间的合作，可以根据适用的规则和条例，有效地采取进一步行动，封锁被证明用于非法活动的账户。
不仅如此，该 银行还对被冻结的账户持有人进行了强化尽职调查（EDD），以验证和更新客户数据。除此之外，账户所有者的数据也被列入黑名单，以便他们将来无法在 该 银行开设新账户。
阿里表示：“为了加强根除在线赌博的力度，万自立银行在开设新账户时也严格遵循了解你的客户（KYC）原则。”
通过实施这一原则，该银行确保每一位潜在客户都经过仔细检查，以防止和最大程度地减少在线赌徒滥用账户的情况。
这一举措是 该银行承诺维护银行服务完整性并保护客户免受非法活动潜在风险的一部分。
阿里表示，万自立银行致力于继续加强对可疑交易活动的监管和监控。阿里补充道，万自立银行确保其银行服务不会被不负责任的各方滥用。
阿里说：“我们还敦促公众发挥积极作用，向当局或直接向 该 银行举报与在线赌博相关的可疑活动。”(asp)